Cinco propriedades que um cartel procurava
O tráfico de drogas sempre teve um problema. O dinheiro que ele ganha não pode entrar num banco sem explicar de onde veio, por isso essa economia viveu séculos de dinheiro vivo, com um segurança ao lado de cada saco (“Interlúdio. Por que as drogas chegaram primeiro”). Se você decompõe o bitcoin em propriedades e compara cada uma com esse problema, sai uma lista que parece um caderno de encargos encomendado pelo cartel. Uma transferência bancária pode ser contestada; um bitcoin, depois de enviado, foi embora para sempre. O banco não vê o pagamento, e nenhum funcionário da segurança vai ligar para perguntar por que o dinheiro chegou. O dinheiro de Moscou chega a Bangkok em dez minutos. Uma carteira se cria sem passaporte, em um minuto, e dá para criar mil. E, por fim, o bitcoin não pesa nada, e um milhão de dólares cabe em doze palavras que dá para decorar (mesmo interlúdio).
Uma pessoa honesta num país com bancos que funcionam quase não precisava de nada disso. Ela tinha um cartão aceito em qualquer loja e um banco que devolveria o dinheiro se ela fosse enganada. Havia também gente honesta recusada pelos bancos, como o WikiLeaks depois do bloqueio de 2010 ou moradores de países com controle cambial, e essa gente existia de verdade. Só que em 2011 o maior cliente, o que tinha mais dinheiro e para quem o bitcoin resolvia uma necessidade real, era o comércio que vivia de dinheiro vivo (mesmo interlúdio).
A demanda já existia antes do bitcoin
Muito antes de 2009 já se procurava um dinheiro que funcionasse na internet e não fizesse perguntas. Em 1996 o oncologista americano Douglas Jackson lançou o e-gold, uma moeda lastreada em gramas de ouro. Em 2007 o Departamento de Justiça dos EUA escreveu na acusação que ele tinha virado o meio de pagamento preferido de golpistas de investimento, fraudadores de cartão e vendedores de pornografia infantil, e um ano depois Jackson se declarou culpado de conspiração para lavagem de dinheiro. O lugar do e-gold foi ocupado pela Liberty Reserve, pela qual, nas contas dos promotores, passaram mais de seis bilhões de dólares de dinheiro criminoso (capítulo “O espectro da criptoanarquia”).
O e-gold e a Liberty Reserve tinham dono, servidor e endereço, ou seja, alguém para prender e algo para desligar. O bitcoin não tinha dono. Já em 1988 Tim May avisava no “Manifesto Criptoanarquista” que o Estado usaria os traficantes como argumento, e ele mesmo admitia que muitos desses temores se mostrariam fundados (mesmo capítulo).
Silk Road, onde o bitcoin encontrou seu mercado
Em fevereiro de 2011 Ross Ulbricht abriu o Silk Road, uma loja na parte oculta da internet, acessada pelo navegador Tor. Só dava para pagar em bitcoin. O Tor escondia quem entrava na loja, e o bitcoin trouxe o que não existia no mundo antes de 2009, um dinheiro que não passa por banco e não deixa o nome do titular do cartão (capítulo “O temível pirata Roberts”). Depois de uma reportagem do Gawker em junho de 2011, o bitcoin apareceu no noticiário pela primeira vez como dinheiro para drogas, e em poucos dias a cotação na Mt.Gox subiu para quase 32 dólares.
O FBI calculou depois que mais de 9,5 milhões de bitcoins de receita passaram pela loja, cerca de 1,2 bilhão de dólares pela cotação na época do fechamento. As lojas honestas que aceitavam bitcoin só podiam sonhar com esse faturamento. O que o pessoal de startup chama de product–market fit aconteceu com o bitcoin pela primeira vez ali (mesmo capítulo). Em 2015 um tribunal de Nova York considerou Ulbricht culpado nas sete acusações.
Ransomware, e um registro que lembra de tudo
Na extorsão por computador, a parte difícil sempre foi o último passo, receber o dinheiro sem ser pego. Em setembro de 2013 surgiu o CryptoLocker, que criptografava arquivos e exigia resgate, inclusive em bitcoin, e pelas contas do Departamento de Justiça dos EUA as vítimas pagaram cerca de 27 milhões de dólares (capítulo “Funcionário do mês”). Depois o ransomware virou uma indústria, com RH, período de experiência e salário pago em bitcoin.
Em maio de 2021 a Colonial Pipeline pagou aos extorsionários 75 bitcoins, cerca de 4,4 milhões de dólares. Um mês depois o Departamento de Justiça anunciou que tinha recuperado 63,7 bitcoins dessa quantia: os investigadores seguiram a cadeia de transferências até a carteira de um dos participantes (mesmo capítulo). O bitcoin, vendido como dinheiro que não deixa rastro, se revelou um registro em que cada transferência fica visível para sempre. Isso não parou o ransomware. Pelas contas da Chainalysis, em 2023 as vítimas pagaram mais de um bilhão de dólares a extorsionários.
